El usuario Slavinn publicó una queja contra el servicio de intercambio N.exchange, el cual retiene sus 6.000 USDT desde el 16 de diciembre de 2022. Según los datos de la blockchain, apenas 17 minutos después de recibir el depósito desde el monedero Exodus, el servicio transfirió un pool de fondos (incluyendo el dinero del usuario) a un monedero caliente (hot wallet) de Binance. Sin embargo, el intercambio nunca se completó y los fondos fueron congelados bajo el pretexto de una verificación AML (TXID del depósito: 0x9498df41f271483f00ce50c97420125fc7a36b85cd16080bf008950841683f92).

La situación llegó a un punto muerto porque el usuario perdió el acceso a su correo electrónico antiguo, donde se almacenaban los historiales de transacciones y las pruebas del origen de los fondos. Al mismo tiempo, según el usuario Slavinn, N.exchange confirmó oficialmente que no existen causas penales externas ni requerimientos por parte de las autoridades policiales, y que la congelación se basa exclusivamente en una decisión interna. Posteriormente, el servicio comenzó a contradecirse públicamente: inicialmente ofrecieron realizar una investigación sin documentos, pero en la plataforma Trustpilot afirmaron que proporcionar documentos es estrictamente obligatorio para iniciar la verificación.

La comunidad señala que este comportamiento por parte de N.exchange es sistemático. Según el usuario logfiles, el servicio es tristemente célebre por sus bloqueos indefinidos, lo que obligó incluso al agregador BestChange a excluirlos de su lista en diciembre de 2022.

Según el usuario Rikafip, las víctimas regulares de la estafa selectiva de N.exchange son precisamente los usuarios del monedero Exodus.

Una parte importante de la discusión se centró en el papel del propio monedero Exodus. Según el usuario Coyster, Exodus podría ser cómplice indirecto del fraude, ya que tiene conocimiento de las múltiples acusaciones, pero sigue dirigiendo tráfico al exchange problemático por las comisiones. Según el usuario Zwei, presionar a Exodus no tiene sentido: se eximirán de responsabilidad citando una cláusula en sus Términos de Servicio que los libera de responsabilidad por servicios de terceros (documentación: https://www.exodus.com/legal/exodus-tos-20260216-v37.pdf). El usuario albon apoya esta postura, señalando que la integración de exchanges dudosos crea una falsa sensación de seguridad en los usuarios inexpertos.

Para recuperar los fondos, Slavinn comenzó a presentar quejas activamente ante los organismos reguladores. Presentó solicitudes ante la FCA del Reino Unido (caso 212422640) y el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero (PNX-6076443-N8K9), así como a los Fiscales Generales de Texas (TCP-054753) y Nebraska contra la empresa Exodus Movement Inc. Además, se presentó una queja ante el Servicio de Insolvencia del Reino Unido (BQ-2026-153758) contra los directores de N.exchange, ya que la empresa fue liquidada en el Reino Unido teniendo deudas impagadas con sus clientes.