El problema principal radica en el bloqueo de los fondos de los usuarios al utilizar la función de intercambio (swap) integrada en el monedero no custodial Exodus, el cual enruta las transacciones a través de un servicio de terceros: N.Exchange. El exchange retrasa los fondos injustificadamente, exige condiciones KYC/AML imposibles de cumplir e ignora las consultas de los usuarios.

El monedero Exodus integra N.Exchange como backend para el intercambio de activos, pero no lo notifica a los usuarios directamente.

• Según el usuario bvg96634, antes de realizar el intercambio, Exodus no nombra el exchange específico ni permite aceptar los términos de terceros. El usuario solo se entera de la participación de N.Exchange después de que sus fondos son bloqueados.
• Según el usuario Rikafip, otros monederos (por ejemplo, Ledger Live) indican explícitamente a sus socios, lo que pone en duda las intenciones de Exodus al ocultar información sobre N.Exchange, la cual ya ha tenido escándalos en el pasado.
• Según el usuario albon, en los Términos de Servicio (ToS) de Exodus hay cláusulas que los eximen de responsabilidad por las API de terceros, sin embargo, esto no justifica la integración de un servicio con una reputación cuestionable.

Después de que se bloquea un swap, N.Exchange comienza a exigir a los usuarios que pasen el KYC y proporcionen datos injustificados.

• Según el usuario bvg96634, tras el bloqueo de 2,7 BTC, el exchange exigió pasar el proceso KYC y luego solicitó capturas de pantalla de los monederos de las contrapartes con las que el usuario había realizado operaciones de 2 a 6 meses atrás. Las contrapartes reales se negaron a revelar su identidad.
• Según el usuario Cenzoooo, su transacción de $5000 fue congelada. Se vio obligado a pasar el KYC en contra de su voluntad y a demostrar el origen de los fondos para recuperar su dinero.
• Según el usuario Meeroh1, los fondos quedaron atascados durante 16 días a pesar de proporcionar el paquete completo de documentos, incluido el recibo de venta de un coche.

N.Exchange ignora sistemáticamente las consultas de los usuarios, reteniendo sus fondos durante meses.

• Según el usuario CMcpherren (cuya situación se discutió activamente en el hilo), después de pasar el KYC y una entrevista, el exchange lo ignoró por completo en el chat y por correo electrónico durante 8 meses. Al mencionar el número de pedido, los operadores simplemente abandonaban el chat.
• Según el usuario Nexchange.co.uk (representante oficial del exchange en el foro), los retrasos se deben a las verificaciones AML y a la interacción con las fuerzas del orden. Sin embargo, según los usuarios Coyster y acroman08, el representante solo copia y pega respuestas predefinidas y no proporciona actualizaciones reales sobre los casos.

La colaboración entre Exodus y N.Exchange crea graves riesgos para los fondos de los usuarios. Exodus no advierte sobre el ejecutor real de las operaciones y se niega a intervenir en las disputas, mientras que N.Exchange utiliza los procedimientos KYC/AML como pretexto para retener las criptomonedas durante períodos que van desde unas semanas hasta 8 meses o más. Se recomienda encarecidamente a los usuarios que eviten las funciones de intercambio integradas en el monedero Exodus y utilicen exchanges descentralizados (DEX).