El incidente ha atraído la atención de la comunidad debido a sospechas de estafa selectiva (selective scam) y al uso de procedimientos AML/KYC por parte del servicio de cambio ChangeNOW para bloquear ilegalmente los fondos de los usuarios.

Según el usuario Xoxfux, en abril de 2025 inició un intercambio de 200.000 XRP (unos $440.000) en la plataforma ChangeNOW. El servicio suspendió la transacción y exigió la superación del KYC. El usuario proporcionó todos los documentos solicitados y confirmó el origen de los fondos (el dinero se recibió de plataformas de apuestas); sin embargo, el exchange se ha negado a devolver los fondos o a completar el intercambio, ignorando los correos electrónicos durante muchos meses. Según Xoxfux, el exchange aplica un enfoque selectivo: un familiar suyo de Ucrania realizó una transacción similar desde la misma billetera, y después de pasar el KYC, sus fondos le fueron devueltos en una hora. La víctima también señala que contrató a un bufete de abogados británico para resolver el asunto, pero es difícil presentar una demanda ya que ChangeNOW no tiene un registro jurídico claro.

Según el usuario gh0573d, el bloqueo prolongado sin explicación puede estar relacionado con las normas de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF, o FIU por sus siglas en inglés): si una transacción se marca como sospechosa (SAR) y se notifica a las autoridades, se prohíbe al servicio informar al cliente sobre ello. Sin embargo, señaló que ChangeNOW podría estar abusando de esta norma para retener fondos ajenos.

Según el usuario ChangeNOW (representante oficial del servicio en el foro), el retraso se debe a que, desde mayo de 2025, varias personas han reclamado el derecho de propiedad sobre estos fondos, y ninguna de ellas ha podido completar con éxito la verificación KYC. Según el usuario NIka_now (otro representante de la plataforma), el soporte se limita a respuestas predeterminadas indicando que el caso está bajo revisión individual por parte del equipo de cumplimiento.

Los miembros del foro criticaron la postura del exchange. Según el usuario examplens, la devolución de fondos a la dirección original del remitente no requiere pasar el KYC, y negarse a hacerlo es un robo directo. Según el usuario ScamViruS, quien se comunicó personalmente con el soporte de ChangeNOW en nombre de la víctima, el exchange utiliza excusas para ganar tiempo, mientras que el agregador BestChange sigue anunciando sus servicios, ignorando cientos de quejas. Según el usuario Bitcoin_Arena, citando una correspondencia en BestChange, ChangeNOW lleva reteniendo los fondos del usuario más de 450 días, disculpándose formalmente por el "período de verificación prolongado", pero sin devolver el dinero.

La situación en torno a ChangeNOW demuestra los altos riesgos de utilizar el servicio para intercambiar grandes sumas. La plataforma utiliza procedimientos contra el lavado de dinero (AML) como pretexto para la congelación indefinida de activos, negándose a devolverlos a la billetera original incluso después de que se han proporcionado todos los documentos.