El usuario YalCrypt compartió la historia de cómo la plataforma de intercambio de criptomonedas Changelly lleva retenidos 20.000 dólares en USDT desde hace varios meses. YalCrypt escribió que estaba realizando un intercambio de tokens (de TRC20 a BEP20) a través de la aplicación de la billetera hardware Tangem, la cual utiliza a Changelly como proveedor. Inmediatamente después de transferir los fondos, la plataforma congeló la transacción y exigió superar el proceso de KYC, para luego pedir la justificación del origen de los fondos. El usuario cumplió con todos los requisitos, pero el dinero jamás fue devuelto.

En lugar de devolver los fondos, Changelly comenzó a exigir algo llamado "Diligencia Debida Mejorada" (Enhanced Due Diligence). Según el usuario YalCrypt, la plataforma le envió una lista con 8 hashes de transacciones, algunas realizadas hace más de un año, y exigió documentos oficiales que acreditaran el origen de los fondos de cada una de ellas. Estas transferencias no tienen ninguna relación con el intercambio actual de 20.000 dólares. Al intentar averiguar el motivo del retraso o los plazos para resolver el problema, el soporte técnico respondió que no puede proporcionar ningún tipo de cronograma.

El usuario también solicitó ayuda al soporte de Tangem Wallet, ya que el intercambio se inició a través de su aplicación. Según YalCrypt, los desarrolladores de la billetera simplemente se lavaron las manos. Afirmaron que los proveedores están integrados como "de confianza" y que la operación en sí se realiza por parte de Changelly, por lo que Tangem no asume ninguna responsabilidad. Le aconsejaron al usuario que simplemente cumpliera con todos los requisitos de la plataforma de intercambio, incluso si se trataba de transacciones antiguas sin relación con el caso.

YalCrypt enfatiza que el uso de plataformas de intercambio centralizadas (CEX) para realizar swaps significa entregarles el control sobre tu dinero. A diferencia de los exchanges descentralizados (DEX), estos pueden congelar los fondos en cualquier momento. El autor ya ha enviado una reclamación legal al departamento jurídico de Changelly y se está preparando para presentar quejas ante los organismos reguladores. Aconseja a todos tener más cuidado con las integraciones de swaps en las billeteras hardware y no aceptar exigencias interminables de documentos sin un plazo claro para la devolución de los fondos.