Este informe presenta un análisis de las quejas públicas de los usuarios recopiladas en el foro de criptomonedas Bits.media y la plataforma de reseñas Trustpilot. La investigación se basa en incidentes documentados relacionados con la actividad del intercambiador automático Swapuz. El análisis muestra que el servicio viola sistemáticamente sus propios términos de servicio, utiliza procedimientos AML/KYC falsos para bloquear grandes sumas y practica el fraude selectivo.

Chequeos AML/KYC infinitos como mecanismo de retención de fondos

La gran mayoría de las quejas se reducen a que el exchange bloquea los fondos de los usuarios bajo el pretexto de realizar controles AML o exigir procedimientos KYC (verificación de identidad), para luego dejar de comunicarse o alargar el proceso durante años.

Según el usuario Markises en el foro de Bits.media, el llamado control AML de su transacción lleva tres años en curso sin explicación de motivos, sin actualizaciones de estado y sin reembolso de los fondos. Enlace al pedido específico: https://swapuz.com/order/mbx848c559a

Según Markises, después de que el incidente adquiriera notoriedad pública, el servicio se negó a devolver los activos originales (BTC o BNB especificados en el pedido), alegando que la cantidad estaba "fijada en USDT al tipo de cambio anterior", lo cual es una violación flagrante de las condiciones de intercambio.

En la plataforma Trustpilot se han registrado múltiples casos similares:

• Según el usuario Valerii, en diciembre de 2025, el exchange bloqueó una transacción de criptomonedas por valor de 100.000 dólares (ID: mkcd5af203e). El usuario proporcionó todas las pruebas solicitadas, pero desde el 10 de febrero de 2026, el servicio ha dejado de responder a los mensajes por completo.

  

• Según el usuario Ivan, al intentar intercambiar 2000 USDC, la transacción fue bloqueada exigiendo pasar el KYC. El usuario se negó a entregar sus datos personales y solicitó el reembolso, pero el soporte ignoró sus solicitudes durante varios días.
• Según el usuario Cool G, tras enviar 1 ETH para cambiarlos por XMR, el servicio solicitó un documento de identidad, pasaporte, número de seguro social, fotografías y una firma. Ante la negativa del usuario a proporcionar tal volumen de datos, Swapuz se negó a devolver los fondos, alegando que el dinero estaba retenido por su contraparte.

Manipulación de tipos de cambio, comisiones y falsificación de reseñas

Además de la retención directa de fondos, el investigador descubrió una práctica de engaño a los usuarios respecto a las condiciones financieras del intercambio y la inflación artificial de la reputación del servicio.

Según el usuario Yaximu Hunt, las reseñas positivas del servicio en Trustpilot están escritas por los propios empleados del exchange (la mayoría de las cuentas tienen una sola reseña y están redactadas con plantillas). En la práctica, como señala el usuario, Swapuz aplica comisiones infladas (0,7% para float y 1,5% para fix) y manipula las cantidades pagadas: cuando el mercado sube, al usuario se le pagan menos monedas de las que le corresponderían, y cuando el mercado baja, la cantidad también se reduce en beneficio del intercambiador.

Según el usuario Hiu Tuder, el servicio bloqueó repetidamente la creación de pedidos a través del enlace de referido del usuario para impedirle usar el descuento de comisión prometido. En definitiva, tras una demora de 4 días en la retirada de fondos, el servicio restableció unilateralmente la comisión del usuario al valor predeterminado.

Acusaciones directas de robo e incumplimiento de obligaciones

El servicio elige deliberadamente como objetivos las grandes sumas y las operaciones con criptomonedas de privacidad (como Monero - XMR), cuyas transacciones son más difíciles de rastrear en la cadena de bloques.

Según el usuario Justin L, el servicio robó las criptomonedas que envió y que planeaba convertir a Monero. El exchange afirmó que la transacción estaba completada, aunque los fondos nunca llegaron al monedero del usuario. El usuario acusa directamente a Swapuz de utilizar la imposibilidad de rastreo del XMR para ocultar el robo.

Según el usuario matKRK, en un intercambio grande de ETH a XMR, el servicio bloqueó la transacción exigiendo el KYC. El usuario se negó a presentar documentos y solicitó la devolución de sus fondos, pero Swapuz se negó a devolver el dinero sin dar explicaciones.

Según el usuario Msk, un intercambio de 650 WAVES por USDT se quedó atascado en estado "Withdrawal" (Retiro), y el soporte ignoró las solicitudes de reembolso durante varios días.

Según el usuario frank lam, el servicio le robó todos sus fondos y dejó de responder a los mensajes, por lo que el usuario tuvo que acudir a la policía local.

Posición oficial de Swapuz

Cabe señalar que los representantes oficiales de Swapuz en Trustpilot responden a las reseñas con mensajes plantilla. Expresan su lamentación y piden a los usuarios que "se pongan en contacto con el soporte directamente con los detalles de la transacción". Sin embargo, como se desprende del análisis de las propias quejas de los usuarios (por ejemplo, Valerii, Markises, Msk), contactar con el soporte no resuelve la situación, sino que es simplemente un intento del *exchange* de simular un servicio de atención al cliente en las plataformas públicas.

Conclusión

El análisis de los materiales proporcionados permite llegar a una conclusión inequívoca: el exchange de criptomonedas Swapuz lleva a cabo un bloqueo sistemático de criptoactivos. Utilizando el pretexto de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la identificación (KYC), el servicio bloquea los fondos de los usuarios por tiempo indefinido, a menudo cesando por completo la comunicación. Esto constituye una violación de los principios básicos de transparencia, la retención de fondos sin fundamentos legales y la manipulación de comisiones. El uso de este servicio para realizar cualquier tipo de operación criptográfica supone una amenaza directa de pérdida total de los fondos.