En la comunidad r/CryptoScams, el usuario KingHosu123 informó sobre un problema para retirar 24 000 dólares singapurenses (SGD) del exchange de criptomonedas Gemini. Según el autor de la publicación, la plataforma bloqueó su cuenta y ha estado reteniendo sus fondos durante más de un mes. Los representantes del exchange afirmaron que habían transferido el dinero y proporcionaron un número de seguimiento, sin embargo, la transacción fue rechazada y el dinero nunca llegó a la cuenta. El autor ya ha presentado una queja ante la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) y ha enviado un aviso legal a Gemini, preparándose para un litigio.

En los comentarios, los usuarios se dividieron en sus opiniones sobre las causas del incidente. Según los usuarios Ramast y Jenn2895, si el exchange proporcionó un número de seguimiento, significa que el dinero salió de su sistema, y el rechazo de la transferencia ocurrió por culpa del banco destinatario. La usuaria Jenn2895 señaló que los bancos a menudo bloquean las grandes transferencias entrantes relacionadas con las criptomonedas por razones de cumplimiento normativo AML (prevención de blanqueo de capitales) o por discrepancias en los datos bancarios. Según el usuario yarevande, Gemini realmente ha tenido problemas regulatorios en el pasado (Wikipedia) y aconsejó presentar quejas ante la SEC, la CFTC o la MAS (si el autor se encuentra en Singapur).

Sin embargo, no todos creyeron en la honestidad del exchange. Según los usuarios spicybright y Strong_Floor_4997, el exchange simplemente podría estar engañando al usuario con números de seguimiento falsos para ganar tiempo y usar su dinero para sus propias inversiones. El usuario Icy_Student_1490 señaló irónicamente que el sector de las criptomonedas no está regulado en absoluto. No obstante, la usuaria Jenn2895 enfatizó que Gemini está regulado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), y que el retraso muy probablemente se debe a que la cuenta del autor fue objeto de una investigación por sospecha de fraude o blanqueo de capitales, por lo que ninguna de las dos instituciones financieras quiere tener nada que ver con esos fondos.