Пользователь Slavinn опубликовал жалобу на обменный сервис N.exchange, который с 16 декабря 2022 года удерживает его 6 000 USDT. По данным блокчейна, спустя всего 17 минут после получения депозита с кошелька Exodus, сервис перевел пул средств (включая деньги пользователя) на горячий кошелек Binance. Тем не менее, обмен так и не был выполнен, а средства были заморожены под предлогом AML-проверки (TXID депозита: 0x9498df41f271483f00ce50c97420125fc7a36b85cd16080bf008950841683f92).

Ситуация зашла в тупик из-за того, что пользователь потерял доступ к старой электронной почте, где хранились истории транзакций и доказательства происхождения средств. При этом по словам пользователя Slavinn, N.exchange официально подтвердила, что никаких внешних уголовных дел или требований от правоохранительных органов не существует, и заморозка основана исключительно на внутреннем решении. Впоследствии сервис начал публично противоречить сам себе: изначально предложив провести расследование без документов, на платформе Trustpilot они заявили, что предоставление документов строго обязательно для старта проверки.

Сообщество указывает на то, что подобное поведение N.exchange является системным. По словам пользователя logfiles, сервис печально известен бессрочными блокировками, из-за чего даже агрегатор BestChange был вынужден исключить их из своего списка в декабре 2024 года. По словам пользователя Rikafip, жертвами селективного скама N.exchange регулярно становятся именно пользователи кошелька Exodus.

Значительная часть дискуссии сфокусировалась на роли самого кошелька Exodus. По словам пользователя Coyster, Exodus может быть косвенно соучастником мошенничества, так как осведомлен о множественных обвинениях, но продолжает направлять трафик на проблемный обменник ради комиссионных. По словам пользователя Zwei, давить на Exodus бессмысленно — они снимут с себя ответственность, сославшись на пункт в пользовательском соглашении, который освобождает их от ответственности за сторонние сервисы (документация: https://www.exodus.com/legal/exodus-tos-20260216-v37.pdf). Пользователь albon поддерживает эту позицию, отмечая, что интеграция сомнительных обменников создает у неопытных пользователей ложное чувство безопасности.

Для возврата средств Slavinn начал активно жаловаться в регуляторные органы. Он подал заявки в британские FCA (дело 212422640) и Службу финансового омбудсмена (PNX-6076443-N8K9), а также обратился в Генеральных прокуроров Техаса (TCP-054753) и Небраски против компании Exodus Movement Inc. Кроме того, была подана жалоба в Службу несостоятельности Великобритании (BQ-2026-153758) против директоров N.exchange, так как компания была ликвидирована в UK, имея непогашенные долги перед клиентами.