Данный отчет описывает жалобу пользователя на криптообменник Exolix.com, который заблокировал средства клиента на длительный срок и впоследствии начал требовать прохождения процедуры KYC, что вызывает серьезные опасения с точки зрения защиты персональных данных.

По словам пользователя Judavd, две его транзакции на общую сумму 500 AVAX были заблокированы на платформе Exolix на протяжении уже четырех месяцев. Изначально поддержка обменника сообщила, что средства были заморожены их поставщиком ликвидности (LP). Пользователь предоставил все запрашиваемые доказательства происхождения средств, однако поддержка перестала давать конструктивные ответы, ограничиваясь автоматическими сообщениями о том, что дело передано технической команде. Спустя пять месяцев ожидания Exolix окончательно отказался разблокировать средства без прохождения расширенной процедуры KYC. От пользователя потребовали предоставить фотографию с удостоверением личности, отдельное фото документа, видеосъемку с документом, а также письменное объяснение источника происхождения средств.

Подобные требования выглядят крайне сомнительно. Обменник позиционирует себя как сервис, не требующий KYC, однако под предлогом проблем с поставщиком ликвидности принуждает пользователя раскрывать чувствительные биометрические и личные данные. Передача видео- и фотоудостоверений, а также банковских выписок ненадежной третьей стороне без четкой правовой базы и гарантий защиты данных является прямым нарушением принципов минимизации данных и конфиденциальности. Если данные будут скомпрометированы, пользователь подвергнется риску кражи личной личности, а exolix не предоставляет никаких гарантий хранения этой информации.

Ситуация получила освещение на форуме Bitcointalk и привела к деградации репутации платформы. По словам пользователя Coyster, он ранее сталкивался с похожим инцидентом, когда Exolix отправил клиенту монеты, украденные в результате фишинговой атаки, из-за чего они были конфискованы другой площадкой. Он также подчеркнул, что при использовании кастодиальных обменников пользователи всегда рискуют не вернуть свои средства. По словам пользователя RGBTC, заморозка средств без объяснения реальных причин со стороны поставщика ликвидности является подозрительной практикой, а защитники платформы игнорируют суть проблемы. По словам пользователя albon, бездействие и игнорирование жалоб со стороны официального представителя Exolix на форуме свидетельствует о том, что платформа стала высокорискованной для пользователей. По словам пользователя JeromeTash, у обменника уже была история подобных жалоб, и использование сервисов с политикой KYC/AML часто приводит к блокировкам.

Пользователь Judavd также поделился ссылкой на Reddit с аналогичным предупреждением о деятельности Exolix, где другой клиент описывает, как платформа затягивала разблокировку средств на протяжении шести недель, постоянно задавая новые вопросы после прохождения KYC.

На сегодняшний день средства пользователя остаются заблокированными.