По словам пользователя crypto4design, выступающего в роли разработчика веб-сайтов, он получил оплату за выполненную работу в биткоинах. Чтобы избежать высоких комиссий за перевод на централизованные биржи и приобрести Monero (XMR) для долгосрочных инвестиций, он решил воспользоваться сервисом FixedFloat. Клиент отправил оплату напрямую на адрес, предоставленный обменником. После завершения работы разработчик обнаружил, что его средства на сумму более 8000 евро заморожены.

По утверждениям пользователя crypto4design, обменник заподозрил средства в связи с криминальной деятельностью (Darknet). Пользователь предоставил обширные доказательства своей честности: скриншоты переписок в Telegram, экспортированные архивы чатов и видеозапись общения с клиентом. Однако, как отмечает пользователь, представители сервиса отклонили экспортированные чаты, заявив, что они могут быть подделаны, и продолжили запрашивать новые данные, что свидетельствует о затягивании процесса.

Официальный представитель сервиса, аккаунт fixedfloat, вступил в дискуссию на форуме. По словам пользователя fixedfloat, сервис получил информацию от «партнеров» о том, что средства получены преступным путем. Обменник ссылается на пункт 7.7 своих Условий использования (Terms of Service), согласно которому данные о происхождении средств должен предоставлять непосредственно их отправитель.

Участники форума подвергли жесткой критике действия обменника, выявив ряд противоречий в его политике и блокчейн-транзакциях:

1. Нарушение собственной политики конфиденциальности: Пользователь holydarkness привел цитату самого FixedFloat от декабря 2022 года, где они заявляли, что не запрашивают KYC, так как ценят анонимность клиентов, и запрашивают лишь информацию об источнике средств. Однако на практике сервис начал требовать личные переписки и данные клиентов разработчика, что прямо нарушает их же декларацию.

   

2. Юридическая несостоятельность: По словам пользователя alterra57, который имеет опыт работы в сфере блокчейн-расследований, запрашивать Source of Funds (источник средств) имеют право только банки и электронные денежные учреждения, а не криптообменник. Он также отметил, что Сейшельские Острова не имеют нормативной базы, обязывающей криптосервисы замораживать средства. По его мнению, действия FixedFloat квалифицируются как незаконное удержание денег и селективное мошенничество (selective scam).
3. Анализ ToS (Условий использования): Пользователь JollyGood обратил внимание на Раздел 19 Условий использования FixedFloat. В нем указано, что все споры разрешаются только путем переговоров, что фактически лишает клиента любой юридической защиты и права обращения в суд, так как юрисдикция компании скрыта, а сама она не зарегистрирована как юридическое лицо (LTD/LLC) в прозрачных реестрах.
4. Разоблачение лжи о «замороженных» средствах: Наиболее важное доказательство было представлено пользователем LoyceV. Он проанализировал транзакции в блокчейне (TxID: 842005fb2433d12308d94b0c492bd950ad0aa53ce33aa9a6ff3aa53934ec80f1 и cfcfcdfd29ccd5bb0aaf852076ab9fdd22895d9474c88f84add7f61c53866b73). По словам исследователя LoyceV, FixedFloat солгали о том, что средства «остаются замороженными на их адресах». Транзакции показывают, что средства были консолидированы (смешаны) с другими средствами и переведены на основные адреса обменника https://mempool.space/address/bc1qns9f7yfx3ry9lj6yz7c9er0vwa0ye2eklpzqfw. Это означает, что «грязные» биткоины были пущены в оборот и выплачены другим ничего не подозревающим пользователям, что опровергает заявления FixedFloat об отказе быть соучастниками отмывания денег.

5. Ретроспективное изменение правил: Пользователь crypto4design заметил, что после начала публичного скандала FixedFloat спешно обновили интерфейс своего сайта, добавив обязательный чекбокс (галочку) согласия с условиями, которого не было во время совершения им обмена. Это подтверждается архивом Web Archive на 1 января 2024 года https://web.archive.org/web/20240101102027/https://fixedfloat.com/, что доказывает попытку обменника задним числом прикрыть юридические дыры в свою пользу.

   

Действия сервиса подверглись полному осуждению со стороны авторитетных членов сообщества BitcoinTalk, а их репутация в профильной среде считается разрушенной.