В данном отчете представлен анализ публичных жалоб пользователей, собранных на криптовалютном форуме Bits.media и платформе отзывов Trustpilot. Исследование опирается на задокументированные инциденты, связанные с деятельностью автоматического обменника Swapuz. Анализ показывает, что сервис систематически нарушает собственные условия предоставления услуг, использует подменные AML/KYC процедуры для блокировки крупных сумм и практикует селективное мошенничество.

Бесконечные AML/KYC проверки как механизм удержания средств

Основная масса жалоб сводится к тому, что обменник блокирует средства пользователей под предлогом проведения AML-проверок или требования процедуры KYC (идентификации личности), после чего перестает выходить на связь или затягивает процесс на годы.

По словам пользователя Markises на форуме Bits.media, так называемая AML-проверка его транзакции проводится уже три года без объяснения причин, обновления статуса или возврата средств. Ссылка на конкретную заявку: https://swapuz.com/order/mbx848c559a

По словам пользователя Markises, после начала публичного огласки инцидента, сервис отказался возвращать оригинальные активы (BTC или BNB, указанные в заявке), заявив о «закреплении суммы в USDT по старому курсу», что является грубым нарушением условий обмена.

На платформе Trustpilot зафиксировано множество аналогичных случаев:

• По словам пользователя Valerii, в декабре 2025 года обменник заблокировал транзакцию на сумму 100 000 долларов в криптовалюте (ID: mkcd5af203e). Пользователь предоставил все запрашиваемые доказательства, однако с 10 февраля 2026 года сервис полностью прекратил отвечать на сообщения.

  

• По словам пользователя Ivan, при попытке обмена 2000 USDC транзакция была заблокирована с требованием прохождения KYC. Пользователь отказался передавать личные данные и запросил возврат средств, однако поддержка игнорировала его запросы в течение нескольких дней.
• По словам пользователя Cool G, после отправки 1 ETH для обмена на XMR, сервис затребовал ID, паспорт, номер социального страхования, фотографии и подпись. После отказа пользователя передавать такие объем данных, Swapuz отказался возвращать средства, заявив, что деньги удерживаются их контрагентом.

Манипуляции с курсами, комиссиями и подмена отзывов

Помимо прямого удержания средств, исследователем была выявлена практика обмана пользователей в части финансовых условий обмена и искусственной накрутки репутации.

По словам пользователя Yaximu Hunt, положительные отзывы о сервисе на Trustpilot написаны самими сотрудниками обменника (большинство аккаунтов имеют по одному отзыву и написаны шаблонно). На практике, как отмечает пользователь, Swapuz использует завышенные комиссии (0.7% для float и 1.5% для fix) и манипулирует выводимыми суммами: при росте рынка пользователю выплачивается меньше монет, чем должно было быть, а при падении рынка сумма все равно занижается в пользу обменника.

По словам пользователя Hiu Tuder, сервис неоднократно блокировал создание ордеров по реферальной ссылке пользователя, чтобы не позволить ему использовать обещанную скидку на комиссии. В итоге, после задержек вывода средств на 4 дня, сервис в одностороннем порядке сбросил комиссию пользователя на значение по умолчанию.

Прямые обвинения в краже и игнорировании обязательств

Сервис умышленно выбирает в качестве мишеней крупные суммы и операции с приватными криптовалютами (такими как Monero - XMR), транзакции в которых сложнее отследить в блокчейне.

По словам пользователя Justin L, сервис украл отправленные им криптовалюту, которую он планировал конвертировать в Monero. Обменник заявил, что транзакция завершена, хотя средства на кошелек пользователя не поступили. Пользователь прямо обвиняет Swapuz в том, что они используют невозможность отслеживания XMR для сокрытия краж.

По словам пользователя matKRK, при крупном обмене ETH на XMR сервис заблокировал транзакцию с требованием KYC. Пользователь отказался предоставлять документы и запросил возврат средств, однако Swapuz отказался вернуть деньги без объяснения причин.

По словам пользователя Msk, обмен 650 WAVES на USDT завис на статусе "Withdrawal", и поддержка игнорировала запросы на возврат средств в течение нескольких дней.

По словам пользователя frank lam, сервис полностью украл его средства и перестал отвечать на сообщения, в связи с чем пользователю пришлось обратиться в местную полицию.

Официальная позиция Swapuz

Следует отметить, что официальные представители Swapuz на Trustpilot отвечают на отзывы шаблонными сообщениями. Они выражают сожаление и просят пользователей «связаться с поддержкой напрямую с деталями транзакции». Однако, как следует из анализа самих жалоб пользователей (например, Valerii, Markises, Msk), обращение в службу поддержки не приводит к разрешению ситуации, а лишь является попыткой обменника имитировать клиентскую поддержку на публичных площадках.

Вывод

Анализ предоставленного материала позволяет сделать однозначный вывод о том, что криптовалютный обменник Swapuz осуществляет систематическую блокировку криптоактивов. Используя предлог борьбы с отмыванием денег (AML) и идентификации (KYC), сервис блокирует средства пользователей на неопределенный срок, часто с полным прекращением коммуникации. Нарушение базовых принципов прозрачности, удержание средств без законных на то оснований и манипуляции комиссиями. Использование сервиса для проведения каких-либо криптовалютных операций несет прямую угрозу полной потери средств.