В сообществе r/CryptoScams пользователь KingHosu123 сообщил о проблеме с выводом 24 000 сингапурских долларов (SGD) с криптовалютной биржи Gemini. По словам автора поста, платформа заблокировала его аккаунт, после чего более месяца удерживает его средства. Представители биржи заявили, что перевели деньги, и предоставили трек-номер, однако транзакция была отклонена, а деньги так и не поступили на счет. Автор уже направил жалобу в Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) и отправил Gemini юридическое уведомление, готовясь к судебному разбирательству.

В комментариях пользователи разделились во мнениях о причинах инцидента. По словам пользователя Ramast и пользователя Jenn2895, если биржа предоставила трек-номер, это означает, что деньги покинули ее систему, а отклонение перевода произошло по вине банка получателя. Пользователь Jenn2895 отметил, что банки часто блокируют крупные входящие переводы, связанные с криптовалютой, по причинам AML-комплаенса (отмывание денег) или несовпадения реквизитов. По словам пользователя yarevande, у Gemini действительно были регуляторные проблемы в прошлом (Википедия), и он посоветовал подать жалобы в SEC, CFTC или MAS (если автор находится в Сингапуре).

Однако не все поверили в честность биржи. По словам пользователя spicybright и пользователя Strong_Floor_4997, биржа может просто вводить пользователя в заблуждение фейковыми трек-номерами, чтобы затянуть время и использовать его деньги для собственных инвестиций. Пользователь Icy_Student_1490 иронично отметил, что криптовалютная сфера вообще не регулируется. Тем не менее, пользователь Jenn2895 подчеркнул, что Gemini регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), а задержка, скорее всего, связана с тем, что аккаунт автора попал под расследование по подозрению в мошенничестве или отмывании денег, из-за чего оба финансовых учреждения не хотят иметь дело с этими средствами.