На форуме bits.media развернулся очень любопытный конфликт, в котором модераторам пришлось буквально препарировать движок обменника, чтобы доказать его неправоту.

По словам пользователя Oleg321, при попытке обменять $4600 USDT (с ERC20 на TRC20) в сервисе 2rbina, операция была заморожена. Обменник заявил, что клиент не прошел AML-проверку (якобы уровень риска составил 100%), и стал требовать прохождение KYC с фотографией паспорта. Клиент, не растерявшись, проверил свои монеты на пяти разных сервисах (среди которых AMLBot, BitOK и Getblock) — все отчеты показали кристальную чистоту средств. Он даже предоставил ссылки на проверки ^[1] и PDF-отчеты, но обменник продолжил игнорировать доказательства, прикрываясь каким-то секретным "AML-регулятором".

Ситуацию взял под контроль супермодератор Mask, который раскопал техническую суть проблемы. Как выяснилось, 2rbina работает на движке Premium Exchanger, который поддерживает интеграцию только с четырьмя AML-чекерами. Пользователь успешно прошел проверку на всех четырех. Но самое интересное кроется в настройках самого движка. По словам модератора Mask, в системе есть параметр "Уровень риска, если API чекера не работает". Если обменник криво настроил API или сервер чекера упал, система автоматически присваивает крипте максимальный риск (до 100%), даже если деньги абсолютно чистые.

Дальше — больше. Модератор раскритиковал сам термин AML-регулятор, которого в природе не существует, и обнаружил в правилах обменника мельчайший шрифт: при уровне AML-риска свыше 50% сервис удерживает с клиента дополнительную комиссию до 15% от суммы транзакции ^[2]. Это натолкнуло на мысль, что схема может работать как принудительное удержание средств и выкачивание комиссий.

Финал у истории оказался классическим для таких скандалов. Спустя несколько дней, по словам представителя обменника 2rbina, после "длительного общения с AML-регулятором" было решено вернуть средства пользователю без прохождения KYC. По словам пользователя Oleg321, он получил свои деньги назад, тут же успешно обменял их в другом сервисе без единой проблемы и посоветовал всем обходить 2rbina десятой дорогой, назвав их неадекватной "шарашкиной конторой".