Los investigadores han destapado un esquema fraudulento a gran escala relacionado con los servicios de criptomonedas XBanking y SuperEarn. Las plataformas se posicionaban como agregadores de rendimiento DeFi con altas tasas anuales (del 22% al 42%), atrayendo a usuarios para hacer staking de varios tokens, incluyendo USDT, TON, CRV, ETH y PYTH. Sin embargo, según múltiples usuarios, los servicios han dejado de devolver los activos invertidos. Según el usuario Andrey, la plataforma no es un verdadero protocolo DeFi, ya que la devolución de los tokens del staking a la billetera se realiza exclusivamente de forma manual a decisión del administrador, lo que permite al proyecto simplemente retener los fondos de los clientes durante meses.

Intentando escapar de la mala reputación y las quejas masivas, la dirección del proyecto llevó a cabo un rebranding, cambiando el nombre de XBanking a SuperEarn y lanzando un nuevo sitio web el 1 de julio. Según los usuarios Lua Casas y Vladimir, la nueva plataforma ahora niega cualquier conexión con XBanking, a pesar de que los antiguos chats de Telegram y los nombres de usuario del soporte reflejan claramente esta continuidad. Según el usuario Sebastian Zeising, el absurdo de la situación radica en que un representante del proveedor en la sección de reseñas de Trustpilot confirma personalmente la conexión entre el proyecto antiguo y el nuevo.

Además, según el usuario 郝正義, el token nativo del proyecto (XB) ha perdido el 99,9% de su valor y está a punto de sufrir un delistaje (retirada de cotización) del exchange MEXC, mientras que la administración afirma falsamente que la eliminación se debe a una "volatilidad excesiva".

La magnitud de las pérdidas financieras y la táctica de ganar tiempo están bien documentadas por los afectados. Según el usuario Kairat, quien invirtió 13.585 USDT y 900 USDT a un 42% anual, el soporte prometió devoluciones semanales durante meses, pero al final solo devolvió 900 USDT sin intereses, y la cantidad principal sigue retenida desde hace más de cuatro meses.

Según el usuario Matthew, le deben 50.000 tokens PYTH más una compensación desde hace varios meses, mientras que el soporte aplaza constantemente los plazos de devolución, prometiendo transferir los fondos primero para el 3 de febrero y luego para el 4 de marzo.

Según el usuario Anton, el soporte usa excusas estandarizadas, pidiendo que espere "cinco días más", pero los fondos nunca llegan a las billeteras de los clientes.

El proyecto utiliza activamente declaraciones falsas sobre auditorías para crear una apariencia de fiabilidad. Según el usuario Andrey, las auditorías afirmadas por CyberScope y Certik se realizaron exclusivamente para el token muerto XB, y los protocolos DeFi en sí no fueron verificados porque en realidad no existen en la plataforma. Un agregador DeFi real debería estar registrado en el directorio de DefiLlama, pero XBanking y SuperEarn no aparecen allí. El aspecto técnico de los nuevos productos también recibe críticas: según los usuarios Florian Weber Finn y Max, después de hacer staking de tokens MON y USDT a través de la extensión de navegador Super Wallet, los fondos se quedaron atascados debido a errores (bugs) en la aplicación, y el soporte ignora por completo las consultas por correo electrónico, en Telegram y en el sitio web.

En respuesta a las exposiciones públicas, el proyecto pasa a métodos agresivos para suprimir la disidencia. Según el usuario Kairat, lo bloquearon (banearon) en las comunidades oficiales de Telegram, privándolo de la posibilidad de leer los chats y pedir ayuda. Las víctimas no creen en una devolución voluntaria de los fondos: según el usuario 郝正義, los inversores están creando sitios web de denuncia especiales (como xbanking1.webnode.page) y recomiendan verificar el proyecto a través de plataformas regulatorias como Wikibit. Varios usuarios, incluyendo a Kairat, están preparando denuncias ante las fuerzas de seguridad de sus respectivos países, ya que el proyecto ha agotado todas las posibilidades para una resolución pacífica del problema.