La comunidad r/CryptoScams de Reddit puso el ojo en una plataforma cripto llamada btcx.investments, que tiene detrás a la entidad jurídica BTCX Investment Ltd. El sitio se vende como una especie de gran ecosistema financiero digital: promete activos tokenizados, su propio marketplace de NFT y una moneda digital interna.

La clave de esta historia es la reacción oficial del supervisor alemán. La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) publicó una advertencia pública y está investigando a los creadores del sitio. Según el regulador, los operadores del sitio realizan operaciones bancarias y ofrecen servicios financieros en el país sin la autorización obligatoria ni la supervisión estatal, y la advertencia se emitió con base en el párrafo 10, apartado 7 de la Ley alemana de supervisión del mercado cripto (KMAG).

En los comentarios debajo del post, los usuarios de la comunidad no tardaron en señalar los signos típicos de este tipo de sitios. Para el usuario CapitalJones, ya el propio nombre del dominio levanta mil sospechas: "oof that name alone raises about 5 red flags" (vaya, ya el nombre por sí solo levanta unas 5 banderas rojas). En opinión del usuario two_spectacle, el proyecto se ve súper genérico y trata de llamar la atención con promesas de siempre: "another day, another random outfit with a glossy website that's somehow got a token, an NFT marketplace, and a coin nobody asked for" (otro día más, otra empresa cualquiera con una web reluciente que por arte de magia tiene un token, un marketplace de NFT y una moneda que nadie pidió). Cuando una plataforma con interfaz reluciente promete de golpe todos los productos cripto de moda, pero no tiene licencia del regulador europeo correspondiente, es un buen motivo para andarse con mil ojos.

Este informe tiene un carácter puramente informativo y no constituye un veredicto jurídico. Los reguladores recomiendan consultar siempre los registros oficiales de licencias antes de enviar dinero o entregar datos personales.