Исследователями выявлена масштабная мошенническая схема, связанная с криптовалютными сервисами XBanking и SuperEarn. Платформы позиционировали себя как DeFi-агрегаторы доходности с высокими годовыми ставками (от 22% до 42%), привлекая пользователей для стейкинга различных токенов, включая USDT, TON, CRV, ETH и PYTH. Однако, по словам множества пользователей, сервисы прекратили возврат вложенных активов. По словам пользователя Andrey, платформа не является настоящим DeFi-протоколом, так как возврат токенов со стейкинга в кошелек происходит исключительно вручную по решению администратора, что позволяет проекту просто удерживать средства клиентов месяцами.

Пытаясь уйти от негативной репутации и массовых жалоб, руководство проекта осуществило ребрендинг, сменив название с XBanking на SuperEarn и запустив новый сайт 1 июля. По словам пользователей Lua Casas и Vladimir, новая платформа теперь отрицает любую связь с XBanking, несмотря на то, что старые чаты в Telegram и имена пользователей поддержки явно отслеживают эту преемственность. По словам пользователя Sebastian Zeising, абсурдность ситуации заключается в том, что представитель провайдера под отзывами на Trustpilot сам подтверждает связь между старым и новым проектами.

Кроме того, по словам пользователя 郝正義, нативный токен проекта (XB) потерял 99.9% своей стоимости и готовится к делистингу с биржи MEXC, при этом администрация ложно заявляет, что удаление связано с «чрезмерной волатильностью».

Масштабы финансовых потерь и тактика затягивания времени хорошо задокументированы пострадавшими. По словам пользователя Kairat, который вложил 13 585 USDT и 900 USDT под 42% годовых, поддержка месяцами обещала еженедельные возвраты, но в итоге вернула лишь 900 USDT без процентов, а основная сумма до сих пор удерживается более четырех месяцев.

По словам пользователя Matthew, ему уже несколько месяцев должны 50 000 токенов PYTH с компенсацией, при этом поддержка постоянно сдвигает сроки возврата, обещая перевести средства то 3 февраля, то 4 марта.

По словам пользователя Anton, поддержка использует шаблонные отговорки, прося подождать «еще пять дней», но средства так и не поступают на кошельки клиентов.

Проект активно использует ложные заявления об аудите для создания видимости надежности. По словам пользователя Andrey, заявленные аудиты от CyberScope и Certik проводились исключительно для мертвого токена XB, а сами DeFi-протоколы не проверялись, поскольку их не существует на платформе. Реальный DeFi-агрегатор должен быть представлен в реестре DefiLlama, однако XBanking и SuperEarn там отсутствуют. Техническая сторона новых продуктов также вызывает критику: по словам пользователей Florian Weber Finn и Max, после стейкинга токенов MON и USDT через браузерное расширение Super Wallet средства зависли из-за багов приложения, а поддержка полностью игнорирует запросы по email, в Telegram и на сайте.

В ответ на публичные разоблачения проект переходит к агрессивным методам подавления инакомыслия. По словам пользователя Kairat, его забанили в официальных сообществах Telegram, лишив возможности читать чаты и обращаться за помощью. Потерпевшие не верят в добровольный возврат средств: по словам пользователя 郝正義, инвесторы создают специальные сайты-разоблачения (например, xbanking1.webnode.page) и рекомендуют проверять проект через регуляторные платформы вроде Wikibit. Ряд пользователей, включая Kairat, готовят обращения в правоохранительные органы своих стран, поскольку проект исчерпал возможности для мирного урегулирования проблемы.