В сообществе r/CryptoScams на Reddit обратили внимание на криптоплатформу btcx.investments, за которой стоит юридическое лицо BTCX Investment Ltd. Площадка заявляет о себе как о масштабной цифровой финансовой экосистеме: обещает токенизированные активы, собственный NFT-маркетплейс и внутреннюю цифровую валюту.

Главная деталь в этой истории — официальная реакция немецкого надзорного органа. Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) опубликовало публичное предупреждение и проводит расследование в отношении создателей сайта. По данным регулятора, операторы ресурса ведут банковские операции и предлагают финансовые услуги на территории страны без обязательного разрешения и государственного надзора, а само предупреждение вынесено на основании параграфа 10 абзаца 7 Закона Германии о надзоре за крипторынками (KMAG).

В комментариях под постом пользователи сообщества сразу выделили характерные признаки, встречающиеся у подобных ресурсов. По мнению пользователя CapitalJones, даже само доменное имя вызывает массу вопросов: "oof that name alone raises about 5 red flags". По мнению пользователя two_spectacle, проект выглядит шаблонно и пытается привлечь внимание заезженными обещаниями: "another day, another random outfit with a glossy website that’s somehow got a token, an NFT marketplace, and a coin nobody asked for". Когда площадка с глянцевым интерфейсом обещает сразу все трендовые криптопродукты, но не имеет лицензии профильного европейского регулятора, это веский повод проявить предельную осторожность.

Этот отчет носит исключительно информационный характер и не является юридическим вердиктом. Регуляторы советуют всегда сверяться с официальными реестрами лицензий перед отправкой любых средств или передачей персональных данных.