Пользователь YalCrypt поделился историей о том, как криптообменник Changelly удерживает его $20 000 в USDT уже несколько месяцев. Пользователь YalCrypt написал, что проводил обмен токенов (TRC20 на BEP20) через приложение аппаратного кошелька Tangem, который использовал Changelly в качестве провайдера. Сразу после перевода средств биржа заморозила транзакцию и потребовала пройти процедуру KYC, а затем предоставить подтверждение источника доходов. Пользователь выполнил все требования, но деньги так и не вернули.

Вместо возврата средств Changelly начала требовать проведения так называемой "улучшенной проверки" (Enhanced Due Diligence). По словам пользователя YalCrypt, биржа прислала ему список из 8 хэшей транзакций, некоторые из которых были сделаны больше года назад, и потребовала официальные документы, подтверждающие происхождение средств по каждой из них. Эти переводы никак не связаны с текущим обменом на $20 000. При попытке узнать причину задержки или сроки решения проблемы, поддержка ответила, что не может предоставить никаких временных рамок.

Пользователь также обратился за помощью в поддержку Tangem Wallet, через приложение которого и был инициирован обмен. По словам пользователя YalCrypt, разработчики кошелька просто умыли руки. Они заявили, что провайдеры интегрированы как "доверенные", а сама операция проводится на стороне Changelly, поэтому Tangem не несет ответственности. Они посоветовали пользователю просто выполнить все требования обменника, даже если они касаются старых транзакций, не имеющих отношения к делу.

Пользователь YalCrypt подчеркивает, что использование централизованных обменников (CEX) для свапа означает передачу им контроля над вашими деньгами. В отличие от децентрализованных бирж (DEX), они могут в любой момент заморозить средства. Автор уже направил юридическую претензию в юридический отдел Changelly и готовится к жалобам в регулирующие органы. Он советует всем быть осторожнее с интеграциями свапов в аппаратных кошельках и не соглашаться на бесконечные требования документов без четких сроков возврата средств.